COVID-19对遗产规划的影响

在我20年的美国心脏协会工作生涯中, 我已经回答了许多慷慨的支持者提出的关于遗产规划的问题. 我也与许多与我一起工作的专业顾问进行了多次讨论，他们对慈善遗产规划工具有疑问. 正如我们所知，规划一个人的遗产的想法可以提醒一个人的死亡. 结果是, 让从事遗产规划工作的人感到沮丧, 这可能会暂停规划过程——然后出现了COVID-19. 在美国心脏协会, 像许多其他组织一样, 由于COVID-19，我们看到房地产规划有所增加. 它使许多人意识到生活瞬息万变，他们需要做好准备. 至少, 人们认识到，最起码他们应该有一份先进的医疗保健指示和一份财务委托书.

虽然许多人认识到这些文件的个人需要, 他们可能没有意识到他们的另一个需求:财富管理.com, 财富顾问的在线出版物, 最近发表了一篇关于遗产规划新趋势的文章. 有即将上大学的孩子的客户正在为他们制定先进的医疗保健指示和律师的权力. 为什么? 最近的数据显示，这一群体现在是COVID-19的主要传播者. 文章认为，对这些文件的需求并不新鲜，但却是必要的. COVID-19 has brought the reality of illness front and center for many clients; therefore, 强调这些文件的重要性. 因为它们是特定于使用它们的地方的状态, 这篇文章建议，现在是顾问与客户进行遗产规划对话的好时机.

我们知道遗产规划谈话可能是一个敏感的话题, 但遗产规划可以成为缓解这些问题的完美平衡. 如果你的客户热衷于支持他们内心深处的事业, 慈善事业可以是一个很好的方式，通过规划他们的遗产，或者更确切地说，他们如何影响和拯救生命，来关注遗产规划. 现在请求我们的影响指南，并使用它作为路线图与您的客户讨论他们的选择.

卡尔一个. 韦恩,JD

高级顾问，慈善遗产规划
美国心脏协会
心.org/AdvisorNetwork